为客户开立匿名账户、假名账户 江苏银行涉13项违规被罚937万元

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为客户开立匿名账户、假名账户 江苏银行涉13项违规被罚937万元

海报新闻记者 赵恩 报道

近日，中国人民银行发布行政处罚信息显示，江苏银行因涉及13项违法违规行为，被罚937.1万元。

此次处罚涵盖金融统计、账户管理、数据安全、货币流通管理、反洗钱等领域，涉及网络金融部、零售业务部、信息科技部、国际业务部、消费金融与信用卡中心等多个业务部门与分支机构。



具体来看，江苏银行此次13项违法违规行为包括：违反金融统计管理规定；违反账户管理规定；违反收单业务管理规定；违反代收业务管理规定；违反数据安全管理规定；违反网络安全管理规定；违反人民币流通管理规定；违反反假货币业务管理规定；占压财政存款或者资金；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。

对此，中国人民银行对江苏银行股份有限公司警告、通报批评，并没收违法所得0.17822万元，罚款937.1万元。

同时，江苏银行多名相关人员被问责。其中，江苏银行股份有限公司网络金融部黄某被罚款20万元，是此次罚单中的个人最高处罚。江苏银行股份有限公司零售业务部梅某坤被罚款7万元；江苏银行股份有限公司镇江分行运营管理部刘某华被罚款5万元。

此外，江苏银行股份有限公司信息科技部、大数据部王某被罚款1万元；江苏银行股份有限公司国际业务部尹某被罚款1万元；江苏银行股份有限公司消费金融与信用卡中心蔡某被罚款1万元。

值得注意的是，此为2023年以来监管部门对江苏银行开出的单笔金额较高的综合性合规罚单。据公开报道，早在2023年，江苏银行就曾因账户管理、客户身份识别、占压财政存款或者资金等9项违规问题被央行罚款773.6万元。



江苏银行于2007年1月24日挂牌开业，是全球百强银行、全国系统重要性银行之一，总部位于江苏南京。2016年8月2日，在上海证券交易所主板上市，股票代码600919。

半年报数据显示，截至今年6月末，江苏银行资产总额5.61万亿元，较上年末增长13.79%；各项存款余额2.98万亿元，较上年末增长17.39%；各项贷款余额2.77万亿元，较上年末增长12.20%。

今年上半年，江苏银行实现营业收入489.52亿元，同比增长9.11%；归属于上市公司股东的净利润218.76亿元，同比增长8.09%。

资产质量方面，截至6月末，江苏银行不良贷款率0.81%，较上年末下降0.03个百分点；拨备覆盖率304.83%，较年初下降18.15个百分点。

扎染呀

话说数据安全啥时候能见成效

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涉及网络金融部信息挺及时

宁飘飘

说得对，支持，数据安全。。

文竹的一天

数据安全这事说得挺清楚嗯

天天干饭

嗯海报新闻记者对老百姓挺重要～

天天干饭

哈哈身边人也会关心反洗钱等领域。。

恐龙高新呀h

哎话说涉及网络金融部啥时候能见成效嗯

你最好别惹我

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嗯，数据安全了解了

扎染呀

看完反洗钱等领域心里有数了

宁飘飘

海报新闻记者有后续吗，蹲一个

天天干饭

嗯身边人也会关心海报新闻记者

包心客

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信息科技部确实该重视